மியூச்சுவல் ஃபண்டில் முதலீடு செய்த முதலீட்டாளர் இறந்து விட்டால் எப்படி அவருடைய வாரிசுகள் உரிமைகோருவது?How to claim Mutual Fund death Claim?

             மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டங்களில் முதலீடு செய்யும் போது நாம் தனி நபராகவும் அல்லது ஜாயிண்ட் ஹோல்டராகவும் விண்ணப்பிக்க முடியும் அதற்குப் பிறகு நாமினி வேண்டுமென்றால் இணைத்துக்கொள்ளலாம் அல்லது வேண்டாம் என்றாலும் எனக்கு வேண்டாம் என்று உறுதி அளித்து நம்மளுடைய முதலீடை துவங்கலாம் இதுபோன்று சூழ்நிலையில் முதலீடு செய்த முதலீட்டாளர்கள் இறந்துவிட்டால் அந்த குடும்பத்தின் உடைய வாரிசுதார எப்படி உரிமை கூற முடியும் அதற்கு உண்டான வழிகள் என்ன சட்டதிட்டங்கள் என்பதை இந்த கட்டுரையில் நாம் காணலாம்.

1. 2வது மற்றும்/அல்லது 3வது வைத்திருப்பவர் இறந்தால் இறந்த யூனிட் வைத்திருப்பவர்களின் பெயர்களை நீக்குதல்

• இறந்த 2வது மற்றும்/அல்லது 3வது உரிமையாளரின் பெயரை நீக்கக் கோரி உயிர் பிழைத்திருக்கும் யூனிட்ஹோல்டரிடமிருந்து படிவத்தைக் கோருங்கள் .
• ஒரு நோட்டரி பப்ளிக் அல்லது கெஜட்டட் அதிகாரியால் முறையாக சான்றளிக்கப்பட்ட அசல் அல்லது நகல்களில் இறப்புச் சான்றிதழ்.
• புதிய வங்கி ஆணைப் படிவத்துடன் ஏற்கனவே உள்ள வங்கிக் கணக்குச் சான்று மற்றும் புதிய வங்கிக் கணக்கின் ரத்து செய்யப்பட்ட காசோலை (தற்போதுள்ள வங்கி ஆணையில் மாற்றம் இருந்தால் மட்டுமே).
• எஞ்சியிருக்கும் யூனிட் வைத்திருப்பவர்களால் பரிந்துரைக்கப்படாவிட்டால் அல்லது ஏற்கனவே உள்ள நியமனத்தில் மாற்றம் இருந்தால் புதிய நியமனப் படிவம்.
• ஏற்கனவே KYC இணங்கவில்லை எனில், எஞ்சியிருக்கும் யூனிட் வைத்திருப்பவரின் (கள்) KYC.
• மொழிபெயர்க்கப்பட்ட நகல், NAM இந்தியா அசல் பார்த்த மற்றும் சரிபார்க்கப்பட்ட முத்திரையுடன், உள்ளூர் மொழியில் ஆவணங்கள்

2. 1 வது வைத்திருப்பவர் இறந்தால் உயிர் பிழைத்திருக்கும் யூனிட் வைத்திருப்பவருக்கு (கள்) அலகுகளை அனுப்புதல்.

• எஞ்சியிருக்கும் யூனிட் ஹோல்டர்/களுக்கு யூனிட்களை அனுப்புவதற்கான டிரான்ஸ்மிஷன் கோரிக்கைப் படிவம் .
• இறந்த யூனிட்ஹோல்டரின் இறப்புச் சான்றிதழின் அசல் அல்லது புகைப்பட நகல் ஒரு நோட்டரி பப்ளிக் அல்லது கெஜட்டட் அதிகாரியால் முறையாக சான்றளிக்கப்பட்டது.
• உயிர் பிழைத்திருக்கும் கூட்டு வைத்திருப்பவரின் (கள்) பான் கார்டின் நகல் (ஏற்கனவே பான் எண் வழங்கப்படவில்லை என்றால்)
• புதிய முதல் யூனிட்ஹோல்டரின் ரத்துசெய்யப்பட்ட காசோலை, உரிமைகோருபவரின் பெயர் முன்பே அச்சிடப்பட்ட அல்லது புதிய முதல் உரிமையாளரின் சமீபத்திய வங்கி அறிக்கை/பாஸ்புக் (3 மாதங்களுக்கு மேல் இல்லை).
• ஏற்கனவே KYC இணங்கவில்லை எனில், எஞ்சியிருக்கும் யூனிட் வைத்திருப்பவரின் (கள்) KYC.
• மொழிபெயர்க்கப்பட்ட நகல், NAM இந்தியா அசல் பார்த்த மற்றும் சரிபார்க்கப்பட்ட முத்திரையுடன், உள்ளூர் மொழியில் ஆவணங்கள்

3. ஒரே நபர் அல்லது அனைத்து யூனிட் ஹோல்டர்களும் இறந்தால் பதிவு செய்யப்பட்ட நாமினி/களுக்கு யூனிட்களை அனுப்புதல்

• நாமினி(களுக்கு) ஆதரவாக யூனிட்களை அனுப்புவதற்கான டிரான்ஸ்மிஷன் கோரிக்கைப் படிவம் .
• இறந்த யூனிட்ஹோல்டரின் இறப்புச் சான்றிதழின் அசல் அல்லது புகைப்பட நகல் ஒரு நோட்டரி பப்ளிக் அல்லது கெஜட்டட் அதிகாரியால் முறையாக சான்றளிக்கப்பட்டது.
• பிறப்புச் சான்றிதழின் நகல், பரிந்துரைக்கப்பட்டவர் மைனராக இருந்தால்.
• நாமினி(கள்) / பாதுகாவலரின் பான் கார்டின் நகல் (நாமினி மைனராக இருந்தால்)
• நாமினி(கள்) / பாதுகாவலரின் KYC (நாமினி மைனராக இருந்தால்).
• முன்-அச்சிடப்பட்ட நாமினியின் பெயருடன் ரத்து செய்யப்பட்ட காசோலை அல்லது நாமினியின் சமீபத்திய வங்கி அறிக்கை/பாஸ்புக்கின் நகல் (இது 3 மாதங்களுக்கு மேல் இல்லை).
• பரிமாற்றத் தொகை ₹2 லட்சம் வரை இருந்தால், இணைப்பு-1a இன் படி வங்கி மேலாளரால் நாமினியின் கையொப்பம் சான்றளிக்கப்பட்டது . பரிந்துரைக்கப்பட்டவர் மைனராக இருந்தால், காப்பாளரின் கையொப்பம் (மைனரின் வங்கிக் கணக்கு அல்லது பாதுகாவலருடன் மைனரின் கூட்டுக் கணக்கின்படி) சான்றளிக்கப்படும். பரிமாற்றத் தொகை ₹2 லட்சத்துக்கும் அதிகமாக இருந்தால், செயல்பாட்டு இடர் குறைப்பு நடவடிக்கையாக, TRFல் கையொப்ப சான்றளிப்பதற்காக வழங்கப்பட்ட இடத்தில், நோட்டரி பப்ளிக் அல்லது ஜூடிசியல் மாஜிஸ்திரேட் முதல் வகுப்பு (JMFC) மூலம் நாமினியின் கையொப்பம் சான்றளிக்கப்படும். உரிமைகோருபவரின் கையொப்பத்திற்கு கீழே.
• மொழிபெயர்க்கப்பட்ட நகல், NAM இந்தியா அசல் பார்த்த மற்றும் சரிபார்க்கப்பட்ட முத்திரையுடன், உள்ளூர் மொழியில் ஆவணங்கள்

4. ஒரே யூனிட்ஹோல்டர் அல்லது அனைத்து யூனிட்ஹோல்டர்களின் மரணத்தின் போது உரிமைகோருபவர்/களுக்கு யூனிட்களை அனுப்புதல், அங்கு நியமனம் எதுவும் பதிவு செய்யப்படவில்லை.

• உரிமைகோருபவருக்கு அலகுகளை அனுப்புவதற்கான பரிமாற்றக் கோரிக்கைப் படிவம்
• இறந்த யூனிட்ஹோல்டரின் இறப்புச் சான்றிதழ் அசல் அல்லது புகைப்பட நகல் ஒரு நோட்டரி பப்ளிக் அல்லது கெஜட் அதிகாரியால் முறையாக சான்றளிக்கப்பட்டது.
• உரிமை கோருபவர் மைனராக இருந்தால் பிறப்புச் சான்றிதழின் நகல்.
• உரிமைகோருபவர் / பாதுகாவலரின் PAN கார்டின் நகல் (உரிமைகோருபவர் மைனராக இருந்தால்).
• உரிமைகோருபவர் / பாதுகாவலரின் KYC (உரிமைகோருபவர் மைனராக இருந்தால்)
• உரிமைகோருபவரின் பெயருடன் ரத்துசெய்யப்பட்ட காசோலை முன் அச்சிடப்பட்ட அல்லது உரிமைகோரியவரின் சமீபத்திய வங்கி அறிக்கை/பாஸ்புக்கின் நகல் (இது 3 மாதங்களுக்கு மேல் இல்லை).
• மொழிபெயர்க்கப்பட்ட நகல், NAM இந்தியா அசல் பார்த்த மற்றும் சரிபார்க்கப்பட்ட முத்திரையுடன், உள்ளூர் மொழியில் ஆவணங்கள்

பரிமாற்றத் தொகை ₹2 லட்சம் வரை இருந்தால் –

• இணைப்பு-1a இன் படி வங்கி மேலாளரால் உரிமைகோருபவரின் கையொப்பத்தின் வங்கி சான்றளிப்பு . உரிமை கோருபவர் மைனராக இருந்தால், பாதுகாவலரின் கையொப்பம் (மைனரின் வங்கிக் கணக்கு அல்லது பாதுகாவலருடன் மைனரின் கூட்டுக் கணக்கின்படி) சான்றளிக்கப்படும்.
• இறந்த யூனிட்ஹோல்டருடன் உரிமைகோருபவர்/களின் உறவை நிரூபிக்கும் ஏதேனும் பொருத்தமான ஆவணம்.
• இழப்பீட்டுப் பத்திரம் - இணைப்பு II → இன் படி, சட்டப்பூர்வ பிரதிநிதித்துவம் இல்லாமல் அலகுகளை அனுப்புவதற்கு சட்டப்பூர்வ வாரிசுகளால் வழங்கப்பட வேண்டும். சட்டப்பூர்வ வாரிசு(கள்)/உரிமைகோருபவர்(கள்) வாரிசுச் சான்றிதழ் அல்லது உயில் அல்லது நிர்வாகக் கடிதத்தை சமர்ப்பிக்கும் பட்சத்தில், உரிமைகோருபவர் பயனாளியாக பெயரிடப்பட்டால், அத்தகைய சட்டப்பூர்வ வாரிசு/உரிமைகோருபவர் (உரிமைகோருபவர்) இணைப்பு III இன் படி உறுதிமொழிப் பத்திரம் கள்) மட்டும் போதுமானதாக இருக்கும்; அதாவது, இழப்பீடு பத்திரம் தேவையில்லை.
• இணைப்பு III e இன் படி ஒவ்வொரு சட்டப்பூர்வ வாரிசும் வழங்க வேண்டிய தனிப்பட்ட உறுதிமொழிகள் . பொருந்தக்கூடிய இணைப்பு IV இன் படி மற்ற சட்டப்பூர்வ வாரிசுகளிடமிருந்து NOC .

பரிமாற்றத் தொகை ₹2 லட்சத்திற்கு மேல் இருந்தால் –

• உரிமைகோருபவரின் கையொப்பம் உரிமைகோருபவரின் கையொப்பத்திற்கு கீழே TRF இல் கையொப்பம் சான்றளிக்க வழங்கப்பட்ட இடத்தில் நோட்டரி பப்ளிக் அல்லது ஜூடிசியல் மாஜிஸ்திரேட் முதல் வகுப்பு (JMFC) மூலம் முறையாக சான்றளிக்கப்பட்டது. உரிமை கோருபவர் மைனராக இருந்தால், பாதுகாவலரின் கையொப்பம் (மைனரின் வங்கிக் கணக்கு அல்லது பாதுகாவலருடன் மைனரின் கூட்டுக் கணக்கின்படி) சான்றளிக்கப்படும்.
• இணைப்பு III இன் படி ஒவ்வொரு சட்டப்பூர்வ வாரிசுக்கும் தனிப்பட்ட உறுதிமொழிப் பத்திரங்கள் வழங்கப்பட வேண்டும்
• கீழே குறிப்பிடப்பட்டுள்ள ஆவணங்களில் ஏதேனும் ஒன்று:

✓ நன்னடத்தை உயிலின் நோட்டரிஸ் செய்யப்பட்ட நகல்; அல்லது

✓ தகுதிவாய்ந்த நீதிமன்றத்தால் வழங்கப்பட்ட வாரிசு சான்றிதழ்; அல்லது

✓ இன்டஸ்டேட் வாரிசு வழக்கில் நிர்வாகக் கடிதம் அல்லது நீதிமன்ற ஆணை.

5. இந்து பிரிக்கப்படாத குடும்பத்தின் (HUF) கர்த்தா இறந்தவுடன் கர்தாவின் மாற்றம்

HUF இன் விஷயத்தில், HUF இன் சொத்து கர்த்தாவால் நிர்வகிக்கப்படுகிறது மற்றும் கர்தாவின் மரணம் ஏற்பட்டால் HUF முடிவுக்கு வராது. அத்தகைய சூழ்நிலையில், HUF இன் உறுப்பினர்கள் ஒரு புதிய கர்தாவை நியமிக்க வேண்டும், அவர் பரிமாற்றத்திற்கு பின்வரும் ஆவணங்களைச் சமர்ப்பிக்க வேண்டும்:

• பதிவு செய்யப்பட்ட கர்தாவின் மறைவுக்குப் பிறகு கர்தாவை மாற்றுவதற்கான விண்ணப்பப் படிவம் .
• இறந்த கர்தாவின் இறப்புச் சான்றிதழின் அசல் அல்லது புகைப்பட நகல் ஒரு நோட்டரி பப்ளிக் அல்லது கெஜட் அதிகாரியால் முறையாக சான்றளிக்கப்பட்டது.
• புதிய கர்தாவின் கையொப்பம் மற்றும் விவரங்கள் HUF இன் வங்கிக் கணக்கில் புதுப்பிக்கப்பட்டதாக சான்றளிக்கும் வங்கியின் கடிதம் மற்றும் இணைப்பு-1b இன் படி புதிய கர்தாவின் கையொப்பத்தை சான்றளிக்கிறது
.
• புதிய கார்டாவின் KYC மற்றும் HUF (KYC இணங்கவில்லை என்றால்).
• இணைப்பு-V இன் படி, எஞ்சியிருக்கும் அனைத்து காப்பர்செனர்களாலும் (புதிய கார்டா உட்பட) கையொப்பமிடப்பட்ட இழப்பீட்டுப் பத்திரம்.
• இறந்த கர்தாவுடன் புதிய கர்தா மற்றும் பிற கோபார்செனர்களின் உறவை நிரூபிக்கும் எந்த ஒரு பொருத்தமான ஆவணமும்.
• மொழிபெயர்க்கப்பட்ட நகல், NAM இந்தியா அசல் பார்த்த & சரிபார்க்கப்பட்ட முத்திரையுடன், வடமொழி மொழியில் ஆவணங்கள்.

6. HUF இன் கர்த்தா இறந்தவுடன் உரிமைகோருபவர்/களுக்கு யூனிட்களை அனுப்புதல், அங்கு எஞ்சியிருக்கும் இணை-பார்செனர் அல்லது HUF கர்தாவின் மறைவுக்குப் பிறகு கலைக்கப்பட்டது/பகிர்வு செய்யப்பட்டது

• உரிமைகோருபவருக்கு அலகுகளை அனுப்புவதற்கான பரிமாற்றக் கோரிக்கைப் படிவம் .
• இறந்த கர்தாவின் இறப்புச் சான்றிதழின் அசல் அல்லது புகைப்பட நகல் ஒரு நோட்டரி பப்ளிக் அல்லது கெஜட் அதிகாரியால் முறையாக சான்றளிக்கப்பட்டது.
• உரிமை கோருபவர் மைனராக இருந்தால் பிறப்புச் சான்றிதழின் நகல்.
• உரிமைகோருபவர்(கள்) / பாதுகாவலரின் PAN கார்டின் நகல் (உரிமைகோருபவர் மைனராக இருந்தால்).
• உரிமைகோருபவர்(கள்) / பாதுகாவலரின் KYC (உரிமைகோருபவர் மைனராக இருந்தால்).
• உரிமைகோருபவரின் பெயருடன் ரத்துசெய்யப்பட்ட காசோலை முன் அச்சிடப்பட்ட அல்லது உரிமைகோரியவரின் சமீபத்திய வங்கி அறிக்கை/பாஸ்புக்கின் நகல் (இது 3 மாதங்களுக்கு மேல் இல்லை).
• பரிமாற்றத் தொகை ₹2 லட்சம் வரை இருந்தால், இணைப்பு-1a இன் படி வங்கி மேலாளரால் உரிமைகோருபவரின் கையொப்பத்தை சான்றளிக்கவும் . உரிமை கோருபவர் மைனராக இருந்தால், காப்பாளரின் கையொப்பம் (மைனரின் வங்கிக் கணக்கு / பாதுகாவலருடன் மைனர்களின் கூட்டுக் கணக்கின்படி) சான்றளிக்கப்படும்.
• பரிமாற்றத் தொகை ₹2 லட்சத்துக்கும் அதிகமாக இருந்தால், உரிமைகோருபவரின் கையொப்பம் உரிமைகோருபவர்களின் கையொப்பத்திற்குக் கீழே TRF இல் கையொப்பம் சான்றளிக்க வழங்கப்பட்ட இடத்தில் நோட்டரி பப்ளிக் அல்லது ஜூடிசியல் மாஜிஸ்திரேட் முதல் வகுப்பு (JMFC) மூலம் சான்றளிக்கப்படும்.
• இணைப்பு VI இன் படி உரிமைகோரியவரால் வழங்கப்பட வேண்டிய இழப்பீட்டுப் பத்திரம் .
• கர்தாவின் மறைவுக்குப் பிறகு எஞ்சியிருக்கும் உறுப்பினர்களால் HUF கலைக்கப்பட்டிருந்தால்/பகிர்வு செய்யப்பட்டிருந்தால், பின்வரும் ஆவணங்களில் ஏதேனும் ஒன்றின் அடிப்படையில் மட்டுமே அலகுகள் பரிமாற்றம் செய்யப்பட வேண்டும்.

→ செட்டில்மென்ட் பத்திரத்தின் சான்றளிக்கப்பட்ட நகல், அல்லது

→ பகிர்வு பத்திரத்தின் அறிவிக்கப்பட்ட நகல், அல்லது

→ தொடர்புடைய தகுதி வாய்ந்த நீதிமன்றத்தின் ஆணையின் நோட்டரிஸ் செய்யப்பட்ட நகல்.



• மொழிபெயர்க்கப்பட்ட நகல், NAM இந்தியா அசல் பார்த்த மற்றும் சரிபார்க்கப்பட்ட முத்திரையுடன், உள்ளூர் மொழியில் ஆவணங்கள்

தெளிவுபடுத்தல்கள்

• மைனராக இருக்கும் உரிமைகோருபவருக்கு யூனிட்கள் அனுப்பப்பட வேண்டிய இடத்தில், KYC, PAN, வங்கி விவரங்கள், இழப்பீடு போன்ற பல்வேறு ஆவணங்கள் நாமினியின் பாதுகாவலரிடம் இருக்க வேண்டும்.
• பரிமாற்ற ஆவணங்கள் மேட்ரிக்ஸ் இணைப்பு பி
  

For mutual fund #deathclaim #transmission whats Up 9840044721