1) Rule of 72 (Double Your Money)
2) Rule of 70 (Inflation)
3) 4% Withdrawal Rule
4) 100 Minus Age Rule
5) 10, 5, 3 Rule
6) 50-30-20 Rule
7) 3X Emergency Rule
8) 40℅ EMI Rule
9) Life Insurance Rule
10) Rule of 144
11) Revolving Credit Formula:- (1+i%)^12-1.
1) Rule of 72
No. of years required to double your money at a given rate, U just divide 72 by interest rate
Example, if you want to know how long it will take to double your money at 8% interest, divide 72 by 8 and get 9 years.
At 6% rate, it will take 12 years
At 9% rate, it will take 8 years
2) Rule of 70
Divide 70 by current inflation rate to know how fast the value of your investment will get reduced to half its present value.
Inflation rate of 7% will reduce the value of your money to half in 10 years.
3) 4% Rule for Financial Freedom
Corpus Required = 25 times of your estimated Annual Expenses.
Example- if your annual expense after 50 years of age is 500,000 and you wish to take VRS then the corpus with you required is 1.25 crore.
Put 50% of this into fixed income & 50% into equity.
Withdraw 4% every year, i.e.5 lacs.
This rule works for 96% of time in 30 years period
4) 100 minus your age rule
This rule is used for asset allocation. Subtract your age from 100 to find out, how much of your portfolio should be allocated to equities
Suppose your Age is 30 so (100 - 30 = 70)
Equity : 70%
Debt : 30%
But if your Age is 60 so (100 - 60 = 40)
Equity : 40%
Debt : 60%
5) 10-5-3 Rule
One should have reasonable returns expectations
10℅ Rate of return - Equity / Mutual Funds
5℅ - Debts ( Fixed Deposits or Other Debt instruments)
3℅ - Savings Account
6) 50-30-20 Rule - about allocation of income to expense
Divide your income into
50℅ - Needs (Groceries, rent, emi, etc)
30℅ - Wants / Desires (Entertainment, vacations, etc)
20℅ - Savings (Equity, MFs, Debt, FD, etc)
At least try to save 20℅ of your income. You can definitely save more...
7) 3X Emergency Rule
Always put at least 3 times your monthly income in Emergency funds for emergencies such as Loss of employment, medical emergency, etc.
3 X Monthly Income
In fact, one can have around 6 X Monthly Income in liquid or near liquid assets to be on a safer side.
8). 40℅ EMI Rule
Never go beyond 40℅ of your income into EMIs.
Say if you earn ₹ 50,000 per month. Then you should not have EMIs more than ₹ 20,000 .
This Rule is generally used by Finance companies to provide loans. You can use it to manage your finances.
9) Life Insurance Rule
Always have Sum Assured as 20 times of your Annual Income.
20 X Annual Income
Say you earn ₹ 5 Lacs annually, you should atleast have 1 crore insurance by following this Rule.
10) Rule of 144 -
No of years it takes to double your money at a given rate, when investment is done via SIP. E.g . If rate is 15% then sip corpus will double in 144/15= 9.6 years .
11) Revolving Credit Formula:- (1+i%)^12-1.
Example:- If a credit card Company charge's 3% per month as interest. The Compound Annual cost is = (1+3%)^12-1 = 42.6%
*These rules are equally useful for young, youth and old. Hope you will find them simple, useful and Handy.
மியூச்சுவல் ஃபண்ட், லைஃப் இன்சூரன்ஸ்,ஹெல்த் இன்சூரன்ஸ் மற்றும் நிதி சார்ந்த அனைத்து தகவல்களையும் இங்கு காணலாம்.மேலும் எங்கள் மூலமாக முதலீடு செய்வதற்கும் எங்களை தொடர்பு கொள்ளலாம். Chennai,Tamil Nadu,India +91 98400 44721
நவம்பர் 02, 2022
PERSONAL FINANCE RULES WE ALL MUST KNOW
அக்டோபர் 25, 2022
மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டங்களில் முதலீடு செய்வது எப்படி?
அக்டோபர் 24, 2022
தீபாவளிமுஹுரத் வர்த்தகத்தின் முக்கியத்துவத்தை அறிந்து கொள்வோம்
அக்டோபர் 21, 2022
தீபாவளிக்கு செலவை குறைத்து முதலீடு செய்யலாமா?
ஜூன் 23, 2022
மியூச்சுவல் ஃபண்டில் முதலீடு செய்வது எப்படி?
ஜூன் 22, 2022
மியூச்சுவல் ஃபண்ட்( SIP) எஸ்ஐபி யின் பயன்கள்...
- மாதம் தோறும்,வார வாரம் அல்லது தினமும் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டங்களில் முதலீடு செய்யலாம்
- குறைந்தபட்ச முதலீடு ரூபாய் 100 அதிக பட்சம் எவ்வளவு வேண்டும் என்றாலும் மூதலீடு செய்யலாம்.
- டிமட் கணக்கு தேவை இல்லை
- எப்போது வேண்டும் என்றாலும் நாம் எஸ்ஐபி நிறுத்தி கொள்ள முடியும்.
- சேமிப்பு கணக்கில் பணம் போடுவது போல் எப்ப வேண்டும் என்றாலும் மூதலீடு செய்யலாம்.
- நம்முடைய முதலீடை எப்ப வேண்டும் என்றாலும் திரும்ப பெறலாம்
- வரிசலுகை SECTION 80C யின் கீழ் ELSS திட்டதில் மூதலீடு செய்வதன் மூலம் கிடைக்கும்.
- கடந்த இருபது ஆண்டுகளாக அதாவது 2000 ஆம் ஆண்டில் இருந்து 2022 வரை மாதம் தோறும் ரூபாய் 10000 மூதலீடு செய்து இருந்தால் இன்றைய மதிப்பு ஒரு கோடி ரூபாய்க்கும் மேல்... இது போன்ற லாபம் வேறு எந்த திட்டத்திலும் கிடைக்க வாய்ப்பு இல்லை .
- பங்கு சந்தை சார்ந்த திட்டங்களில் முதலீடு செய்வதற்கு சிறந்த வழி இது ஒன்றே.
- ஒவ்வொருவருடைஎதிர்கால இலக்குகளை அதாவது பென்ஷன்,குழந்தைகளின் உயர் கல்வி மற்றும் திருமண செலவுகளுக்கு இன்றே சிறு தொகையை சேமிப்பது மூலம் நம்முடைய இலக்கை எளிதாக அடையலாம்.
- உங்கள் SIP கணக்கை தொடங்க #9840044721 #mutualfundstamil #மியூச்சுவல் ஃபண்ட்
மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டங்களில் குரோத் மற்றும் டிவிடெண்ட் இரண்டிற்கும் என்ன வேறுபாடு?
ஏப்ரல் 17, 2022
உங்களுக்கு ஒரு நிலையான வருமானத்தை ஏற்படுத்தி கொள்வதற்கு SWP...
உங்களுக்கு ஒரு நிலையான வருமானத்தை ஏற்படுத்தி கொள்வதற்கு #SWP எப்படி சரியான தீர்வாக இருக்கும் என்பதை இங்கு பார்க்கலாம் .
கடந்த இருபது ஆண்டுகளுக்கு மேலாக முதலீட்டாளர்களிடையே #SIP பற்றிய விழிப்புணர்வு அதிகமாக இருந்து வரும் நிலையில், SWP (முறையான திரும்பப் பெறுதல் திட்டம்) இன்னும் பல முதலீட்டாளர்கள் மத்தியில் அறியப்படவில்லை.என்றே சொல்லலாம்.பரஸ்பர நிதி திட்டங்களில் ஒரு நிலையான வருமானத்தை எப்படி நாம் பெறலாம் என்பதை இந்த SWP திட்டதின் மூலம் விவரமாக இங்கே காண்போம். அதன் மற்றய சிறப்புகள் என்ன என்பதையும் இந்த கட்டுரையை முழுமையாக படிபதன் மூலம் நீங்கள் அறிந்து கொள்ளமுடியும்.
பொதுவாக நம் நாட்டில் நிலையான வருமானம் மற்றும் பாதுகாப்பான முதலீடு என்றும் பாரம்பரியமாக மூதலீடு செய்வதற்கு வங்கி மற்றும் அஞ்சலக வைப்பு நிதி சிறந்த தாகவும் பாதுகாப்பன தாகும் முதலீட்டாளர்கள் மத்தியில் நம்பிக்கையை ஏற்படுத்தி கொண்டுள்ளது.இன்றும் பெரும்பாலான முதலீட்டாளர்கள் தங்களின் மூதலீடு அதாவது கேபிட்டல் எந்த காரணதையும் கொண்டு குறைந்து விடக்கூடாது என்ற என்னம் அவர்களிடம் இருபதாலும் பணவீக்கதிற்கு குறைவான வருவாய் கிடைத்தாலும் பாதுகாப்பான முதலீடாக இந்த வைப்பு நிதி உள்ளது இது ஒன்றும் ஆச்சரியப்படுவதற்கில்லை. பரஸ்பர நிதிகளில் SWP போன்ற பரிணாம தீர்வுகள் பற்றிய விழிப்புணர்வு குறைவாக இருப்பதால், இத்தகைய முதலீட்டாளர்களில் பெரும்பாலோர் இந்த பாரம்பரிய தயாரிப்புகளைத் தாண்டி சிந்திக்கவில்லை. மியூச்சுவல் ஃபண்ட் SWP மூலம், முதலீட்டாளர் எந்த ஏற்றத்தாழ்வுக்கும் உள்ளாகாமல், முதலீட்டாளரால் தேர்ந்தெடுக்கப்பட்ட ஒரு குறிப்பிட்ட தேதியில் செலுத்தப்படும் மாதாந்திர பேஅவுட்களுடன் நம்பகமான ஓய்வூதிய திட்டம் அல்லது நிலையானா வருவாயைஉருவாக்க முடியும்.SWP இன் சில அம்சங்களைப் இங்கு பார்ப்போம்.
ரூபாய் செலவு சராசரி (Rupee Cost Averaging)
பங்குச் சந்தையின் ஏற்ற இறக்கங்களை பொருட்படுத்தாமல் அவ்வப்போது முதலீடு செய்வதன் மூலம் ரூபாய் செலவை சராசரியாக்க SIP ஒரு சிறந்த வழி என்பதை நாம் அனைவரும் அறிவோம்.இதேபோல் SWP யும் வேலை செய்கிறது மாதாந்திர திரும்பப் பெறும் தொகை ஒரே மாதிரியாக இருப்பதால், சராசரிக் கொள்கையானது முறையான முறையில் செயல்படுகிறது,ஒரு குறிப்பிட்ட நாளில் பெரிய தொகையை திரும்ப பெறும் போது சந்தையின் ஏற்ற இறக்கம் எல்லா காலங்களிலும் சரியானதாக அமையாது இதை SWP முறையில் ஒப்பிடும் போது, சராசரிக் கொள்கையானது முறையான முறையில் செயல்படுகிறது, இது முதலீட்டாளருக்கு சாதகமாக இருக்கலாம் அல்லது இல்லாமல் இருக்கலாம்.
SWP க்கு ஏற்ற சிறந்த மியூச்சுவல் ஃபண்ட் எது?
மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டங்கள் SWPக்காக வடிவமைக்கப்பட்டவில்லை. பெரும்பாலான மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டங்கள் இந்த வசதியை வழங்குகின்றன, ஏனெனில் இது ஒரு குறிப்பிட்ட கால அடிப்படையில் ஒருவரின் முதலீடுகளை முறையாக திரும்பப் பெறுவதற்கான ஒரு வழிமுறையாகும். பொதுவாக, ஹைப்ரிட் டெப்ட் ஃபண்டுகள், ஹைப்ரிட் ஈக்விட்டி ஃபண்ட்கள், பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட்கள் போன்ற குறைந்த ஏற்ற இறக்கம் கொண்ட திட்டங்கள் முழு ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளுடன் ஒப்பிடும்போது) எஸ்டபிள்யூபியைத் தேர்வுசெய்ய ஏற்றவை.
நிலையானா வருமானம் பெறுவதற்கான வட்டி விகிதம் என்னவாக இருக்க வேண்டும்?
நிலையான திரும்பப் பெறுதல் வட்டி விகிதம் எதுவும் இல்லை, எனவே, முதலீட்டாளர் மூலதனத்தைப் பாதுகாத்து, மாதாந்திர பணப்புழக்கங்களுக்கு ஆதாயக் கூறுகளைப் பயன்படுத்த விரும்புகிறார் என்ற அடிப்படையில், நீண்ட கால அளவைக் கருத்தில் கொண்டு திரும்பப் பெறுவதற்கான விகிதத்தை நிர்ணயிக்க ஒரு பொதுவான அளவுகோலைப் பெறலாம். ஒரு குறிப்பிட்ட நிதியின் வருவாய் திறன். எடுத்துக்காட்டாக, திரும்பப் பெறுதல் விகிதம் 7 - 8% p.a. நீண்ட கால வருவாய் திறனைக் கருத்தில் கொண்டு ஹைப்ரிட் ஃபண்டில் பரிந்துரைக்கப்படலாம்.
வரி நன்மை
SWP யைத் தேர்ந்தெடுக்கும் முதலீட்டாளருக்கு, குறிப்பிட்ட காலப் பணப்புழக்கத்தின் ஒரு நிலையான அளவு செலுத்தப்படுகிறது, இதில் 2 பகுதிகள், அசல் மற்றும் ஆதாயக் கூறுகள் உள்ளன. இவற்றில் மூலதன ஆதாயத் தொகை மட்டுமே வரிக்கு உட்பட்டது. இதற்கு நேர்மாறாக, FD போன்ற வட்டி கொடுக்கும் திட்டங்களில், வட்டி வருவாய் வரிக்கு உட்பட்டது. இதுவே SWP இன் கீழ் வரி தாக்கத்தை கணிசமாகக் குறைக்கும் ஒரு முக்கிய வேறுபாடு ஆகும். மேலும், முதலீட்டிற்குப் பிறகு உடனடியாக SWP தொடங்கப்பட்டால், SWP இன் ஆரம்ப மாதங்களில், முக்கிய கூறு ஆதாய கூறுகளை விட அதிகமாக இருக்கும். அடிப்படை நிதியின் NAV ஒரு குறிப்பிட்ட காலப்பகுதியில் வளரும் போது, ஆதாய கூறு பிடிக்கிறது. இந்த செயல்முறை ஒரு முதலீட்டாளருக்கான வரிச் சுமையை ஒத்திவைக்கிறது.
IDCW ஐ விட SWP பயன் பாடுகள் அதிகம்
IDCW (வருமான விநியோகம் மற்றும் மூலதனம் திரும்பப் பெறுதல்) செலுத்துதல்களுடன் ஒப்பிடும்போது SWP பணப்புழக்கங்களின் அடிப்படையில் மிகவும் நம்பகமானது, ஏனெனில் வரும் காலங்களில் எவ்வளவு IDCW கிடைக்கும் என உறுதி செய்யப்படவில்லை மற்றும் திட்டத்தின் உபரியில் கிடைக்கும் தன்மைக்கு உட்பட்டது. SWP மூலம், முதலீட்டாளர் திரும்பப் பெறுவதற்கான சரியான தொகையைத் தேர்வு செய்யலாம், இது IDCW உடன் சாத்தியமில்லை. இது நீண்ட காலத்திற்கு பணப்புழக்கத் தேவைகளைத் திட்டமிட அனுமதிக்கிறது.முதலீடுகளிலிருந்து வழக்கமான பணப்புழக்கங்கள் தேவைப்படும் முதலீட்டாளர்களுக்கு (பெரும்பாலும் ஓய்வு பெற்றவர்கள்), SWP என்பது அவர்களுக்கு வழக்கமான ஓய்வூதிய ஸ்ட்ரீமை வழங்கும் ஒரு சிறந்த வாய்ப்பாகும்.
குறிப்பு: மியூச்சுவல் ஃபண்ட்/ஏஎம்சி திட்டத்தில் மற்றும்/அல்லது எஸ்டபிள்யூபியைத் தேர்வு செய்வதன் மூலம் செய்யப்படும் முதலீடுகளுக்கு வருமானத்திற்கு உத்தரவாதம் அளிக்காது. முதலீட்டாளர்கள் SWP இன் கீழ் முதலீடு செய்யப்பட்ட அசல் தொகையிலிருந்து திரும்பப் பெறுவதற்கான சாத்தியக்கூறுகள் இருப்பதைக் கவனிக்கலாம். நிதி விதிகள் / வரிச் சட்டங்கள் மாறலாம் மற்றும் தற்போதைய வரி நிலை காலவரையின்றி தொடரலாம் என்பதற்கு எந்த உத்தரவாதமும் இல்லை என்பதை முதலீட்டாளர்கள் அறிந்திருக்க வேண்டும். தனிப்பட்ட சூழ்நிலைகள் மற்றும் இடர் விவரங்களைக் கருத்தில் கொண்டு, ஒவ்வொரு முதலீட்டாளரும் முதலீடு செய்ய முடிவெடுப்பதற்கு முன் அவரது / அவள் நிதி/வரி ஆலோசகர்(களை) கலந்தாலோசிக்க அறிவுறுத்தப்படுகிறார்கள். பாரம்பரிய முதலீடுகளைப் போலன்றி, பரஸ்பர நிதி முதலீடுகள் சந்தை அபாயங்களுக்கு உட்பட்டவை. எனவே, இந்த சொத்து வகுப்புகள் கண்டிப்பாக ஒப்பிட முடியாது.
மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீடுகள் சந்தை அபாயங்களுக்கு உட்பட்டவை, திட்டம் தொடர்பான அனைத்து ஆவணங்களையும் கவனமாக படிக்கவும்.
ஜூலை 20, 2019
Real Estate Vs Mutual Funds
Son (To dad): I want to invest Rs 10,000 every month in Mutual Funds through two SIPs of Rs 5000 each.
Dad: Why two funds?
Son: As Warren Buffet says ‘Never put all your eggs in one basket.’
Dad: That is true, but he said this in some other context. Here, ‘basket’ means Gold, Real Estate, Equity and Bonds. Tell me about your plans for buying that 3 bedroom flat.
Son: My salary is Rs 1,00,000. The total cost of my flat is Rs 75 lakhs. I have planned to pay a down payment of Rs 25 lakhs take a home loan of Rs 50 lakhs for 20 years and my EMI will be Rs 50,000 per month.
Dad: Great. And what about your current monthly expenses?
Son: Currently, my expense is Rs 30,000 monthly and I can save an extra Rs 10,000 when my car loan EMI is over.
Dad: So, just calculate how much percentage of your savings will into paying EMI.
Son: around 85%.
Dad: That is my worry. You are putting all your eggs in one basket, ie, Real Estate.
Son: But, it is necessary, I will save tax on this.
Dad: Oh, what tax will you save on Rs 2 lakh interest of home loan (As per IT rules, you can claim Rs 2 lakhs per year as a deduction)? You are in the 30% tax bracket, so you will save 30% of Rs 2 lakhs, ie, Rs 60,000 tax per year.
Son: Yes.
Dad: But my son, at the cost of interest of your home loan, your EMI is Rs 50,000 for 20 years. That means, you will be paying Rs 50,000 * 12 * 20 = Rs 1.2 croresto the bank against your loan of Rs 52 lakhs.
Dad continues to explain: Rs 1.2 crores - Rs 52 lakhs = Rs 68 lakhs of interest you will pay for 20 years. That means you are paying Rs 3.4 lakhs interest every year and you save Rs 60,000 tax every year. So, your total loss interest expense is Rs 3.4 lakhs - Rs 60k = Rs 2.8 lakhs.
Son: I never thought it in this way.
Dad: If you would have invested this Rs 50,000 through SIP for 20 years at the rate of 15% CAGR, you would have accumulated Rs 7.5 crores.
Son: What about the Rs 25 lakhs down payment?
Dad: At a rate of 15% CAGR, it would become Rs 4 crores in 20 years.
Son: Meaning a total of Rs 11.5 crores. My Rs 75 lakh flat for which I will be paying Rs 1.2 crores will never give me a return of Rs 11.5 crores in 20 years.
Dad: Exactly my point. Don’t just take a home loan to save tax. Invest in real estate only if you are able to find cashflow positive properties.
Son: Thank you, dad. You saved my money.
Dad: You are always welcome my son.
Summary of the story is earning a penny is very easy but investments for longer term is tuff which only gives Wealth creation & surety to achieve all financial dreams of future.
அக்டோபர் 13, 2018
மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டங்களில் எஸ்.ஐ.பி... (SIP) தொடர்ச்சியான முதலீடு... உறுதியான லாபம்!
ஜூன் 23, 2018
Retirement Planning Very Simple !
ஏப்ரல் 28, 2018
மாதம் தோறும் ரூபாய் இரண்டு லட்சம் ஓய்வுதியமாக பெறலாம்!
'' மாதம் தோறும் ரூ.10,000 முதலீடு செய்து வந்தால் 20 ஆண்டுகள் கழித்து உங்களுக்கு மாதம் ரூ.2,00,000 கிடைக்கும் "
படம் 1 |
படம் 2 |
மடங்கு உயர்ந்து உள்ளது என்பதை பார்க்க முடியும்.இது போன்று மற்ற பொருள்களின் விலைகளையும் ஒப்பிட்டு பார்க்க முடியும் .இபொழுது .இதை எப்படி நாம் சமாளிக்க போகிறோம் என்பதை நாம் பார்க்கலாம்.1993 யில் இருந்து
மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டங்களில் மாதம் தோறும் ரூ .10000 முதலீடு செய்து வந்தால் இன்றைய சந்தை மதிப்பு எவ்வளவு தெரியுமா ?ரூபாய் எட்டு கோடியே நாற்பது லட்சம் ஆகும்.இது எப்படி சாத்தியம் என்பன போன்ற சந்தேகங்களை வரும் காலங்களில் .. முதலீடு தொடரும் ...
நவம்பர் 09, 2017
மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டங்கள் பற்றி தெரிந்து கொள்ள 15 நிமிட இலவச பயிற்ச்சி !
மேலும் விவரம் அறிந்து கொள்ள +91 98400 44721
நவம்பர் 04, 2017
மியூச்சுவல் ஃபண்ட் (பரஸ்பரநிதி) Mutual Fund சம்பந்தமான கேள்வி? பதில் .
மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டங்களில் - அதிகபட்சம் எவ்வளவு முதலீடு செய்யலாம்?
அதிக பட்ச வரம்பு எதுவும் இல்லை,எவ்வளவு வேண்டுமானாலும் முதலீடு செய்யலாம்.ஆனால் சில நிறுவனங்கள் தங்களின் திட்டங்களின் வரைமுறையை பொறுத்து சில கட்டுபாடுகளை வைத்து உள்ளனர் .உதாரணமாக தற்போது ரிலையன்ஸ் ஸ்மால் கப் திட்டத்தில் அதிகபட்சம் ஐந்து லட்சம் மட்டும் முதலீடு செய்யமுடியும் .இதுபோன்று ஒரு சில திட்டங்களை குறிப்பிட்டு சொல்லலாம்.
மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டங்களில் - குறைந்தபட்சம் எவ்வளவு முதலீடு செய்யலாம்?
குறைந்தபட்சம் ரூபாய் ரூ.500ல் யிருந்து முதலீடு செய்யலாம் என்று விளம்பரங்களில் நாம் பார்த்து இருப்போம்.ரூ 500 என்பது
இஎல்எஸ் எஸ் திட்டங்களிலும் மற்றும் மாதம்தோறும் முதலீடு செய்யும் SIP திட்டங்களுக்கும் பொருந்தும்.பொதுவாக ஒருமுறை மட்டும் முதலீடு செய்யும் திட்டங்களில் குறைந்தபட்சம் ரூ.1000,ரூ.5000,ரூ.10000 என நிறுவனங்கள் வரைமுறையை வைத்துள்ளனர்.ஒரு சராசரி முதலீட்டாளர் ரூ .500 யை வைத்துகொண்டு மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டங்களில் முதலீடு செய்யமுடிம் என்பது ஒரு தனிச்சிறப்பு ஆகும்.
எனது வங்கி கணக்கில் பதினைந்து லட்சம் ரூபாய் உள்ளது இதை மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டங்களில் முதலீடு செய்யலாமா? அல்லது வீடு ,நிலம் வாங்கலாமா?
எல்லோருக்கும் வீடு என்பது ஒரு கனவாக இருக்கும் பட்சத்தில் ஒரு வீடுவாங்கி அதில் குடியிருப்பது நல்ல முடிவாகும்.முதலீடு என்று வரும்போது மியூச்சுவல்ஃ பண்ட ஒரு சிறந்த திட்டமாகும்.
உதாரணமாக ஏற்கனவே உங்களுக்கு வீடு, நிலம் இருந்தால் மீண்டும் முதலீடாக வங்கி கணக்கில் இருக்கும் பணத்தை முதலீடாக நினைத்து வீடு ,நிலம் போன்றவற்றில் முதலீடு செய்வது நல்லது அல்ல;நிலத்தில் முதலீடு செய்துவரும் லாபத்தை விட மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டங்களில் அதிகபட்சம் லாபம் கிடைக்கும் அதுமட்டும் அல்லாமல் இது போன்ற நிதி திட்டங்களில் முதலீடு செய்வது மிக எளிதாகவும் தங்களது கணக்குகளை வீட்டில் இருந்து கொண்டு வயதான காலத்தில் மிக எளிதாகவும் பராமரிக்க முடியும்.
எனக்கு கிரிடிட் கார்ட் மூலமாக கடன் கிடைக்கிறது அதற்கான வட்டி 15% அதை வாங்கி மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டங்களில் முதலீடு செய்தால் ஒரே ஆண்டில் 35 % மேல் லாபம் கிடைக்கும் என்று சொல்கிறார்ளே? பாஸ்கரன் ,சேலம் .
எப்பொழுதுமே கடன் வாங்கி முதலீடு செய்வதற்கு நாங்கள் ஆலோசனை கொடுப்பது இல்லை .மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டங்களில் ஒரு வேளை சந்தை இறங்கும் நிலை ஏற்பட்டு உங்கள் முதலீடு 20 % குறைய நேர்ந்தால் இந்த 20% நஷ்டத்தையும் நீங்கள் கொடுக்கவேண்டி வரும்.ஆனால் கிரிடிட் கார்ட் வட்டி நிரந்தரமானது.அதுவே உங்களிடம் உள்ள பணமாக இருந்தால் சந்தை மதிப்பு உயரும் வரை காத்து இருந்து லாபம் ஈட்டமுடியும்.
இதுபோன்று உங்களுக்கு தேவையான சந்தேகங்களுக்கு எங்களுக்கு அனுப்பினால் பதில் இப்பகுதில் காணலாம்.
அக்டோபர் 11, 2017
(Mutual Fund )பரஸ்பர நிதி திட்டத்தில் சேர, ஆரம்ப தொகை எவ்வளவு?
நவம்பர் 07, 2016
MUTUAL FUND INVESTMENTS ARE SUBJECT TO MARKET RISKS Read all Scheme related documents carefully!
Above Headlines as per SEBI guidelines all mutual fund advertisement,scheme documents print in the very small font.I think most of us unable to read also.I like to share with you few AMFI data as on October 31,2016.
ALL TIME HIGH INDIAN MUTUAL FUND INDUSTRY..
- Total Number of Investor accounts/Folio cross More than Five Crore
- Total Number of SIP Investor account alone cross more than 1 Crore Mark..
- Total Asset under management all scheme more than 16 LAKHS CRORE.
Have you opened a new account with any Mutual Fund?
Have you opened a new account with any Mutual Fund between 1 Jul, 2014 & 31 Aug, 2015?
Then you are required to provide FATCA self-certification about your tax residency as per current law..
Pursuant to the Inter-Governmental Agreement (IGA) signed between the US & Indian Governments on 9th July 2015, FATCA became effective in India (retrospectively) for all new accounts opened from 1st July 2014.
There are different rules for “pre-existing” and new investors as per FATCA provisions –
New investors” are defined as those investors who are new to a financial institution (FI) having opened an account with the FI on or after 1st July 2014.
Further, all such new account holders need to certify their tax status to the financial institutions. In addition as per IGA provisions and as per clause 5.9.6 and 5.9.7 of the Guidance Notes issued by CBDT, in case of accounts other than depositories or cash value accounts, the financial institutions need to make reasonable efforts to obtain self-certification, particularly in those cases where after “US indicia” search, a positive match was found with any of the US indicia.
The IGA signed by India and US has a specific “alternate procedure” to handle all “new investor” accounts opened by a financial institution between 1st July 2014 and date of signing IGA. As per this clause, financial institutions were allowed one year to solicit tax residency self-certification from all investors who opened account in above period, failing which the accounts must be closed.
Thus, if you have opened new account/ folio with any Mutual Fund between 1st July 2014 and 31st August 2015 (i.e., with whom you had not invested prior to 1stJuly 2014), you need to provide a self-certification about your tax residency to the respective Mutual Funds for compliance with FATCA, failing which the account/s may have to be closed, as per current law.
On August 31, 2016, the CBDT has issued a press release extending the deadline of August 31, 2016 (for the time being) for obtaining the self-certifications.However, it is in the investors to provide the same without any further delay.
Mutual Funds have been making sustained efforts to collect the FATCA self-certification from the investors who have opened new accounts / folios during the aforesaid period to confirm their tax residency. However, there are still a large number of investors who are yet to provide the same.
www.camsonline.com/FATCA/COL_FATCAMainPage.aspx
Mutual Funds serviced by CAMS –
Birla Sunlife Mutual Fund; DSP BlackRock Mutual Fund; HDFC Mutual Fund; HSBC Mutual Fund; ICICI Prudential Mutual Fund; IDFC Mutual Fund; IIFL Mutual Fund; JP Morgan Mutual Fund; Kotak Mutual Fund; L&T Mutual Fund; Mahindra Mutual Fund; PPFAS Mutual Fund; SBI Mutual Fund; Shriram Mutual Fund; Tata Mutual Fund; and Union KBC Mutual Fund.
www.karvymfs.com/karvy/fatcahome.aspx
Mutual Funds serviced by Karvy –
AXIS Mutual Fund, Baroda Pioneer Mutual Fund, BOI AXA Mutual Fund, Canara Robeco Mutual Fund, Deutsche Mutual Fund, Edelweiss Mutual Fund, Goldman Sachs Mutual Fund, IDBI Mutual Fund, Indiabulls Mutual Fund, JM Financial Mutual Fund, LIC Nomura Mutual Fund, Mirae Asset Mutual Fund, MotilalOswal Mutual Fund, Peerless Mutual Fund, DHFL Pramerica Mutual Fund, Principal Mutual Fund, Quantum Mutual Fund, Reliance Mutual Fund, Religare Invesco Mutual Fund, Sahara Mutual Fund, Taurus Mutual Fund, UTI Mutual Fund
www.sundarambnpparibasfs.in/web/service/fatca/
Mutual Funds serviced by Sundaram BNP Paribas Fund Services –
Sundaram Mutual Fund and BNP Paribas Mutual Fund
Franklin Templeton Mutual Fund –
www://online.franklintempletonindia.com/aspx_app/Investors/fatca/Inv_FatcaDetails.aspx
Do you need update FATCA Contact us.+91 98400 44721
MUTUAL FUND INVESTMENTS ARE SUBJECT TO MARKET RISKS !
Indian Mutual Fund industry’s Avg. Assets Under Management (AAUM) crosses Rs.16.8 Lakh Crore (INR 16.8 Trillion) – an all time high!
The AUM of the Indian MF Industry has grown from Rs. 3.26 trillion as on 31st March 2007 to Rs. 16.30 trillion as on 31st October, 2016, which is the highest AUM ever … a five-fold increase in a span of less than 10 years !!
The MF Industry’s AUM has more doubled in the last 4 years from Rs 5.87 trillion as on 31st March, 2012 to Rs. 12.33 trillion as on 31st March, 2016
The Industry’s AUM had crossed the milestone of Rs10 Trillion (Rs.10 Lakh Crore) for the first time in May 2014 and in a short span of two years the AUM size has crossed Rs.15 lakh crore last month.
The total number of accounts (or folios as per mutual fund parlance) as on October 31, 2016 stood at 5.13 crore (51 million), while the number of folios under Equity, ELSS and Balanced schemes, wherein the maximum investment is from retail segment stood at 4.1 crore (41 million).
Do you want to invest in Mutual Fund ..A to Z mutual fund service contact us +91 98400 44721
Mutual Fund SIPs accounts cross 1 CRORE mark !
Mutual Fund SIPs accounts cross 1 CRORE mark ! And the total amount collected through SIP during September 2016 was close to Rs.3700 crore.
Systematic Investment Plan or SIP as it is commonly known, is an investment plan (methodology) offered by Mutual Funds wherein one could invest a fixed amount in a mutual fund Scheme periodically at fixed intervals – say once a month instead of making a lump-sum investment. The SIP instalment amount could be as small as Rs.500 per month. SIP is similar to a recurring deposit where you deposit a small /fixed amount every month.
SIP is a very convenient method of investing in mutual funds through standing instructions to debit your bank account every month, without the hassle of having to write out a cheque each time.
SIP has been gaining popularity among Indian MF investors, as it helps in Rupee Cost Averaging and also in investing in a disciplined manner without worrying about market volatility and timing the market.
AMFI data shows that the MF industry has been adding about 6 lacs SIP accounts each month on an average during the current financial year, with an average SIP size of about Rs.3,300 per SIP account.